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¥10万亿私行大比拼:9个你想象不到的中国私人银行服务

2018/9/25 13:33:43  文章来源:中国基金报  作者:江右
文章简介:一位国有四大行私人银行客户经理称,“我们与外资私人银行一个很大的不同点是,对客户的财务和资产进行管理,并不是我们唯一的工作内容。中国银行按照四大行增速最低的公告测算,半年也能新增1100亿规模,因此这13家银行实际2018年年中私行规模基本

  有钱人的生意,哪家银行做得更好。

  一位国有四大行私人银行客户经理称,“我们与外资私人银行一个很大的不同点是,对客户的财务和资产进行管理,并不是我们唯一的工作内容。我们的服务几乎囊括了客户生活的方方面面。比如客户喜欢品茶,我们会把他们请去云南请专家指导购买高档茶叶,客户喜欢自驾飞机,我们就会帮助他们加入海南的私人飞机俱乐部。”

  9个你想象不到的中国私人银行服务:

  1. 为富二代举办相亲活动

  2. 为防小三以及二代接班出谋划策

  3. 带客户赴中外各大博物馆考察

  4. 代购奢侈品、私人飞机

  5. 提供商务洽谈场所甚至可美容

  6. 预约名医

  7. 富二代教育

  8. 南极定制游

  9. 代请菲佣

  中国基金报记者不完全统计,已有数据披露的13家上市银行私人银行管理客户资产规模(AUM)已经高达9.87万亿元,私人银行客户数突破60万;加上尚未披露数据的多家银行,私人银行管理客户资产规模(AUM)估计已经突破10万亿。

  从管理资产规模来看,招行以2.03万亿元远超各大银行,也成为首家私行规模超2万亿的银行;而工行建行中行农行的私行规模也超1万亿元。若论客户数量,则是建行和农行领先,都超过10万户,分别为12.52万户与10.2万户。

  银行的私人银行业务,被称作“皇冠上的明珠”,都是为有钱的高净值客户服务。各家银行的私人银行的客户门槛,通常都必须是可投资金融资产在600万-1000万人民币以上。报告显示,中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已达到158万人,全国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币。

  实际上,不只是国有大型商业银行和股份制银行,诸多的城商行、第三方财富管理机构、券商、信托等也都标准了私人银行业务这块大的蛋糕,纷纷进行布局。广发证券、兴业证券等不少券商都已经在开展私行业务。

  私人银行规模达到10万亿

  根据上市银行最新的2018半年报等定期报告,综合媒体报道信息。中国基金报记者不完全统计,13家银行的私人银行资产管理规模高达9.78万亿元,私人银行客户数量突破60万人。

  图1:13家银行私行数据情况

  根据2018年上半年报,招商银行私人银行管理的客户总资产一举突破2万亿,达到2.03万亿,较去年末增长6.76%;客户数量为7.18万户,较去年末增长6.47%。招行也成为首家私行规模超2万亿的银行。

  紧随招行之后的四大行,私行规模也都超过1万亿。根据2018半年报,工行私人银行客户8.39万户,比去年末增加0.84万户,管理资产1.46万亿元,较去年末增长9%;建行私人银行客户金融资产达1.32万亿,较去年末增长9.96%,为12.52万户;农业银行私人银行管理资产余额为1.07万亿元,较去年末增长12.8%,客户数10.2万户。建行和农行客户数量最多,均超过10万户。

  中国银行的半年报中未披露私人银行业务规:涂突,不过从2017年报和2016年报可以了解该行当时私行规模1.2万亿,客户数量薇9.54万户。交通银行虽然也未披露相关数据,不过在今年9月20日与投资者交流活动上,该行副行长吴伟表示,目前,交通银行有超过8600名客户经理和200多名私人银行顾问直接为客户服务,管理客户资产超过5000亿元人民币。

  股份制银行中的中信银行、浦发银行、兴业银行、民生银行、光大银行等银行的半年报也披露了私行规模的情况,规模在4400亿元到3100亿元之间。而根据媒体报道,在近期零售业务进行重整中的平安银行,上半年私人银行资产管理规模为4000亿元。

  此外,城商行中的南京银行的数据,也通稿高管讲话显示出来。在今年9月16日的一场活动中,南京银行总行副行长周文凯表示,南京银行私人银行业务发展取得了一定成绩,管理客户规模突破2万户,管理资产规模超过1000亿元。

  中国银行按照四大行增速最低的公告测算,半年也能新增1100亿规模,因此这13家银行实际2018年年中私行规模基本可以达到10万亿

  券商也在积极发力私人银行业务

  2017年5月,兴业证券便宣布正式推出私人银行业务,成为国内首家独立设立的券商私人银行部,瞄准的客户是可投资金融资产达到600万元人民币高净值人群。

  2017年12月1日,国内龙头券商广发证券,也隆重上线了他们的私人银行品牌形象广告,标志着广发证券正式宣布进军私人银行业务。

  广发证券表示,近年来,经济的快速增长带动了人民财富的快速累积,到2017年,中国个人可投资金融资产总额约为188万亿元,年均增长20.3%。随着个人财富与资产配置意识的双重增长,以私人银行业务为核心的高端财富管理市场发展迅猛,成为兵家必争之地。在券商、银行、第三方财富管理机构、外资投行的群雄逐鹿中,以广发证券为代表的国内大型证券公司因同时拥有经纪、资本中介、自营、资管与投行等多元化业务,在开展私人银行业务方面优势凸显。中国基金报记者江右

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